一、背景
随着信息技术和互联网络的迅猛发展，全球金融保险业的销售模式日新月异，一种全新概念的金融保险—金融保险电子商务也随之应运而生。所谓金融保险电子商务是指金融保险公司和金融保险中介机构以信息技术为基础，以互联网络为主要渠道来支持公司一切活动的经济行为。它包含两个层次的涵义，一是指金融保险人利用网络进行内部管理，即利用网络对公司员工和代理人进行培训，利用网络与公司股东、代理人、金融保险监督机构等相关人员和机构进行信息交流，金融保险中介公司利用网络开展业务等企业活动；二是指金融保险公司利用网络与客户交流信息，为客户提供有关金融保险的信息，乃至实现网上"销售"。在倡导新经济的今天，金融保险业与电子商务的结合已成为一种国际趋势，国内各家金融保险公司也纷纷看好金融保险电子商务。
国外的经验显示，通过网络提供金融服务，不仅销售能力变得十分强大，成本也降低到令人惊叹的地步。从每笔交易成本来比较，以营业门店的交易成本为100%，电话就只有55%，ATM为25%，而互联网仅为10%。电子商务为保险公司削减成本开辟了一条新路，有助于他们降低保险产品的价格，进一步改进服务质量。中科汇联最新研发了只能机器人，如果再添加上此只能机器人，更会提高营销手段，优化服务效率，简化 办事流程，为保险品牌效应提升保驾护航！
通过金融门户，为企业提供多渠道的在线品牌推广、营销、产品选购、交易和服务的完整流程，将传统业务向新的在线业务模式转化，以改善用户体验，优化在线业务流程，从而增加企业的在线业务收入。
北京中科汇联信息技术有限公司结合长期为大型金融企业提供网站顾问服务和网站建设的经验，对保险金融行业的门户网站有一些见地。
二、问题与挑战：
1、信息孤岛严重，银行内部不能共享信息资源，无法集中展示银行内部相互关联的信息；
2、不能及时、快速地向员工和客户提供金融信息，信息维护复杂低效；
3、金融产品以平铺直叙式的方式提供，缺乏营销效果；
4、在线服务层次低，过分依赖传统的人工方式提供客户服务；
5、没有突出品牌形象的塑造，无法建立印象深刻的视觉识别体系。
三、中科汇联解决方案
1、系统顶层设计
金融门户网站采用中科汇联easySite内容管理系统平台进行构建，基于底层数据库系统，采用全文检索技术、内容管理技术、视频点播技术、工作流技术及统一认证技术来搭建人寿业务应用服务系统，其中包括网站内容管理系统、全文检索系统、视频点播系统、在线服务系统、统一身份认证系统、互动交流系统等。
2、内容实现两个转变
以公司为中心向以客户为中心的转变，以信息为中心向以服务为中心的转变。在继承原网站内容的基础上，新增内容全面涵盖了品牌宣传、资讯中心、网上服务中心、个人与家庭客户、团体与企业客户、海外與港澳臺客户、营销伙伴专区等栏目内容。
3、设计，品牌交互体验
以用户体验为中心，从UI到UE为设计理念。从导航到内容，从色彩到功能，从速度到体验，均进行了全新的设计。结合Web 2。0交互媒体的设计理念，对首页、一级频道等页面采用大量交互媒体的方式进行设计。全面植入品牌设计理念，简洁大气，实现了国际化的简约风格。
4、人性化的用户体验
门户网站采用强大的Xhtml技术，以及强大的模版置标语言技术，实现整个金融门户网站风格的整站随时风格变换，自定义字段的产品管理功能。通过进行可配置的自定义字段的管理，实现人寿保险产品内容和信息的自定义、可扩展管理功能。可视化的流程定义管理功能。系统提供基于B/S的可视化流程的自定义管理功能，解决内容审批流程个性化配置与管理。丰富多样的内容模版展示功能。系统支持复杂多样的内容展示与版式功能，实现了无标题内容展示、自动标签Ajax内容展示、自动动态图文混合展示、图片自动圆角美化展示、随看随关内容展示等几十种种不同形式的内容展示。
丰富的保险行业专业功能，如：保险机构查询、统一认证的保险代理人查询、场景式的网上服务大厅功能、统一认证代理人社区与博客系统、实时股票K线图等等。
5、精细化的运维管理
细粒度的权限管理，实现中国人寿集团及下属机构，基于组织架构的内容维护管理体系，实现分级分权管理。强大的统计分析功能，实现金融门户网站访问情况的实时跟踪与统计，实现以用户为中心的决策管理机制。方便的管理统计功能，更好地实现企业内部人员的绩效管理，促进信息和内容的更新与维护。针对搜索引擎的SEO优化和多种浏览器的优化，实现友好链接管理，Meta管理，以及页面内容搜索引擎优化功能。
